إدارة سياسات الائتمان والذمم المدينة
رمز الدورة
تاريخ التنفيذ
مكان الإنعقاد
الرسوم
حول الدورة :
تستهدف هذه الدورة التدريبية تمكين المشاركين من فهم وإدارة سياسات الائتمان والذمم المدينة بفعالية. دورة تدريبية شاملة تركز على أهمية إدارة الائتمان للمؤسسات والأفراد في الحفاظ على استدامة المالية وتقليل المخاطر الائتمانية. سيتعلم المشاركون كيفية وضع سياسات الائتمان المناسبة، وكيفية إدارة الحسابات المدينة وتنظيم عمليات المتابعة لتحصيل المديونيات. الدورة مناسبة للمؤسسات التي تسعى إلى تحسين مستوى الائتمان والذمم المدينة وضمان الصحة المالية. سيتعرف المشاركون أيضاً على الطرق المثلى لإدارة التحصيل وكيفية التعامل مع العملاء المتعثرين بشكل احترافي وفعّال.
الأهداف التدريبية :
- التعرف على سياسات الائتمان وأهمية تطبيقها بشكل صحيح
- فهم كيفية إدارة الذمم المدينة بشكل فعّال
- تعلم استراتيجيات تقليل المخاطر الائتمانية
- إعداد سياسات تحصيل فعالة للمؤسسات
- تحليل الأداء الائتماني وتحسينه
- تعلم كيفية التعامل مع العملاء المتعثرين
- وضع خطط لتقليل المديونيات غير القابلة للتحصيل
- مراجعة وتحليل سياسات الائتمان بما يتناسب مع تطورات السوق
الفئات المستهدفة :
- مديرو الحسابات المالية في الشركات والمؤسسات
- مديرو الائتمان والمخاطر الائتمانية
- المستشارون الماليون
- مديرو الشؤون المالية والإدارية
- الخبراء في التحصيل الائتماني
- المديرون التنفيذيون في المؤسسات المالية
- الأفراد المسؤولون عن إدارة الحسابات المدينة
المحاور العلمية :
المحور الأول – أساسيات إدارة سياسات الائتمان والذمم المدينة
- مفهوم سياسات الائتمان وأهميتها
- الآليات الأساسية لإدارة الذمم المدينة
- الأنظمة والسياسات المتبعة في المؤسسات المالية
- أدوات قياس الجدارة الائتمانية
- أفضل الممارسات لإدارة الائتمان في المؤسسات
- مراجعة الأنظمة الحالية لتحديد فعالية السياسات
المحور الثاني – وضع استراتيجيات الائتمان
- كيفية وضع استراتيجيات ائتمانية فعالة
- دور استراتيجيات الائتمان في تقليل المخاطر
- التحديات التي تواجه المؤسسات في إدارة الائتمان
- التقييم المستمر للسياسات الائتمانية
- تحليل جدوى تطبيق السياسات الائتمانية
- تنفيذ وتقييم استراتيجيات الائتمان بفعالية
المحور الثالث – تقنيات تحصيل الديون
- استراتيجيات التحصيل الفعّالة
- أدوات التعامل مع العملاء المتأخرين في الدفع
- إجراءات تحصيل الذمم المدينة وتفعيل الإجراءات القانونية
- التواصل مع العملاء المتعثرين بفعالية
- التفاوض على سداد المديونيات المستحقة
- التعامل مع الحالات الاستثنائية والمتعثرين لفترات طويلة
المحور الرابع – تحليل وتقييم الأداء الائتماني
- أدوات تحليل الأداء الائتماني
- معايير تقييم الجدارة الائتمانية
- قياس المخاطر الائتمانية باستخدام تقارير الائتمان
- كيفية تقليل المخاطر عن طريق تقويم الأداء الائتماني بشكل دوري
- تحليل مؤشرات النجاح في تحصيل المديونيات
- التنبؤ بالمخاطر الائتمانية المستقبلية
المحور الخامس – تقييم سياسات الائتمان المستدامة
- وضع سياسات ائتمان مرنة ومواكبة لتغيرات السوق
- مراجعة وتحليل السياسات لتقليل المخاطر الائتمانية
- استراتيجيات للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة لتحسين سياسة الائتمان
- تنفيذ سياسات ائتمان مرنة استنادًا إلى بيانات الأداء الفعلي
- كيفية الاستفادة من التقنيات الحديثة في تقييم الائتمان
- تحليل التغييرات التي قد تطرأ على سياسات الائتمان بما يتناسب مع الاتجاهات الاقتصادية الجديدة